プロTOP:末次祐治プロのご紹介

お客様の経済的幸福度に貢献するファイナンシャルプランナー(1/3)

ライフプランの見直しを力強くサポートしてくれるファイナンシャルプランナー・末次祐治さん

確定拠出年金とライフプラン見直しの専門家

 ファイナンシャルプランナーとは最近よく耳にする職業ですが、具体的に何をする職業なのでしょうか?
「お客様のライフプランを見直して、保険だったり住宅ローンだったり年金だったりといったお金に関する問題解決をお手伝いしています」と言うのは福岡でファイナンシャルプランナーとして活躍する末次祐治さん。

 今は現役バリバリで仕事をしているけれど将来はどうしよう、老後の生活資金は大丈夫だろうか……という漠然とした不安をお持ちの方に、丁寧なヒアリングを行い収入・支出の状況を把握。損・ムダ・得を精査し、長い目で見た経済的幸福度のUPに貢献してくれます。

 例えば保険などは何かあったときの“守り”の手段というイメージですが、末次さんの仕事は“守り”ばかりではなく、年をとっても元気に安心して“楽しく生きるため”の知恵や情報などを提供してくれるのです。

 そんな末次さんが特に力を入れているのが「確定拠出年金」。2001年に国が定めた年金制度の一つで、掛け金(拠出金)や運用益は非課税、年金や一時金は控除の対象になるなど老後の資金づくりにおいて数々のメリットがあり、金融商品の中では最強の手段の一つです。しかし、制度自体が分かりにくいためか、認知度がいまひとつであまり普及していないというのが現状です。

 ファイナンシャルプランナーとして独立してからこの制度の専門家になるべく勉強したという末次さんは言います。
「福岡にはまだまだ専門家が少ないのですが、絶対にいい制度だという信念があります。知っている人が得をすると言うより、知らないと損。やらないともったいないですから、ぜひライフプランの選択肢に入れてほしいですね」。

<次ページへ続く>

【次ページ】 学生時代から自分で稼いで身につけた金銭感覚

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