コラム

 公開日: 2016-06-17  最終更新日: 2018-04-17

90歳まで安心のライフプラン

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。

本日はホームページの更新作業を行いました。
昨秋からシステムを変えて全面リニューアルを行ってきましたが、最後の「資産運用&資産管理」のページを作って一段落です。

FPオフィス クライアントサイド
「資産運用&資産管理」
http://www.fp-office.com/retirementfunds.html

90歳まで安心のライフプラン


私のところでは「90歳まで安心のライフプラン」を合言葉に、お客様と一緒に資金計画を作っています。
今回はそのコンサルティングの内容と流れがわかるような形にしました。

~専門家と一緒に安心のマネープランを考えませんか?~
1、90歳まで安心のマネープラン作り
2、老後資金が足らない場合の対処法
3、老後資金が足りる場合は減らさないための運用を
4、資産運用の基本は「長期投資」と「分散投資」
5、「時間分散」を使ってリスクを低減
6、お客様にあったアセット・アロケーション(資産配分)をご提案
7、現役世代の資産形成は「積立投資」が王道
8、計画的な資産移転で将来の相続税対策を行う
9、年2回のレビューミーティングで資産配分をチェック
10、定期的な勉強会でスキルアップ

ご自身でプランを作る場合でも、この流れを知っておくことは大切になります。
なぜならセミナーなどで講演をしていても商品ばかりに目が行ってしまっていて、ライフプランから金融商品を考えている人は少ないからです。

それに「長期投資」「分散投資」がきちんとできている方は、ほとんど見かけることがありません。
「販売員に勧められたから」
「上がっているから」
「分配金が多いから」
などという理由で買っている人が多いから仕方ないですね。
大抵は良さそうなものばかりに目がいっていて、分散効果が発揮されないような資産配分になってしまっています。

基本的な考え方ができているのかそうでないかで全然違いますので、ぜひ読んでいただきたいものです。

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